关于举办“融资租赁的尽职调查与正反面案例解析 实务操作研修班”的通知

融资租赁专业人才培训组委会

融租培〔2022〕61号

关于举办“融资租赁的尽职调查与正反面案例解析

实务操作研修班”的通知

各会员单位、业界同仁：

    尽职调查是指对融资租赁项目中的目标企业,进行详细调查以及对有关资料进行核实。一个完整的尽职调查涉及企业法律、财务以及经营状况等方面,并且由于在项目的实际操作过程中,涉及到的行业范围广、跨度大,同行业内的企业也存在明显的个体差异, 尽职调查是能够核实目标企业资产状况的一个重要途径和有利机会；因此为了提高在尽职调查中的工作效率,需对企业的共性问题进行把握,提炼出影响企业履约能力的主要信用特征,抓住重点、针对性地展开核实调查,从而有效的进行项目风险管理。

为加快融资租赁专业人员的培养，满足行业发展需求，为企业提供更多高素质专业人才，组委会将举办“融资租赁的尽职调查与正反面案例解析实务操作研修班”，现将有关事宜通知如下：

一、时间、地点

2022年10月18日--20日（18日全天报到） 地 点：苏 州

二、课程设置（此培训内容线下、线上+录播+无限回看）

    正反面案例解析：

    1、案例分享：

    案例1（正面）：浙江诸暨某包装直接融资4800万，关联企业7家，全面详尽难度大，把握重要性原则，精准预判客户实力、还款意愿与潜在风险，风控措施恰到实处，项目顺利推进

    案例2（正面）：海宁某头部企业直接租赁1.2亿，成立项目小组，现场详细尽调2次+行业上下游调研，反复论证耗时3个月，果断推进 项目收益率超过20%，风控精准，从无逾期

    案例3（反面）：常熟某客户1500万回租赁项目 虚构设备采购合同、设备铭牌发票造假

    案例4（反面）：福建泉州某织布明星企业 客户涉及隐性民间放贷，暴雷拖垮主业

    案例5（反面）：苏州某民营医院 实控人涉矿投资导致资金链断裂尽调时忽略隐形投资

    案例6（反面）：中科建2000万保理看似完美，实则假央企，调查过程疑点重重

    案例7（反面）：上海某客户 优质成交客户翻单5000万  总经理一票否决

    案例8（反面）：政信项目四川平昌第二人民医院

    案例9（正反面）：ST海润光伏 暴雷前夜及时全身而退

    案例10（正反面）：批量业务+资金池 高收益覆盖风险，核心风险在于供应商实力

    案例11（正反面）：厂商租赁，无条件回购，是否高枕无忧？

    2、回顾奇葩暴雷事件：

    远程视界、忠旺集团、海航集团、恒大集团、三胞集团

    3、三个心得：

      1.租赁项目需要特别注意的问题；

      2.处置经验分享

      3.常用的风险应对和保障措施

    4、回顾2021，展望2022

    5、融资租赁项目尽调的目的

      1.防范租赁风险

      2.保证资产安全

      3.提高工作效率

    6、融资租赁项目尽调的原则

      1.谨慎性原则

      2.全面性原则

      3.时效性原则

      4.重要性原则

    7、尽调思路与方法

      1.基本思路：顺查与逆查

      2.基本方法：询问、盘点、查验、观察、计算、分析、交叉验证

      3.特殊事项：1）非承租人为评估主体；2）保证人及调查范围；3）翻

  单项目的尽调

    8、尽职调查的具体实施

      1.初次访谈的内容

      2.深入访谈和尽职调查前准备

      3.现场访谈：实控人、财务主管、其他关键人员

      4.资料收集与核实

      5.现场照片的拍摄要求

      6.第三方验证的要求与过程

      7.关联企业调查

      8.收入调查与成本调查

      9.显性负债与隐性负债核实

      10.负面新闻与诉讼信息

    9、调查报告的撰写

      1.企业基本情况：区域、行业、沿革、实控人及股东、项目背景

      2.项目结构、收益率

      3.承租人本期项目资金需求合理性分析，未来业务机会分析

      4.承租人及关联企业收入统计与测算

      5.承租企业的利润与负债测算，还款来源分析

      6.项目租金覆盖比测算与未来3-4年还款现金流分析

三、会议费用及报名事宜

    培训费3900元每人（线上直播两天2400元、同一企业多人参加线上5000元）另住宿、交通费用自理，住宿可以让会务组代安排；报名参加者请将报名回执表填完后邮件至会务处，会务处将根据报名回执寄发报到通知，告知具体乘车路线等事项。

    联系人：周前进 13041087377    E-mail:bjzlxhzqj@163.com

网  址：www.bjleasing.org.cn

附件：报名回执表                      

                                      融资租赁专业人才培训组委会

                                 北京中经皓宇管理咨询有限公司

                                           2022年9月15日

融资租赁的尽职调查与正反面案例解析

实务操作研修班  报名回执表

经研究，我单位决定派以下人员参会：

注：1.请填写完整报名表各项信息后邮件或传真至会务处，并及时通知联系人，报名后5个工作日内付款，汇款凭证邮件或传真至会务处，会务处将根据汇款先后顺序安排会场座次。

    2.温馨提示：因课程人数限制，以款到为报名成功！缴费后不接受退款申请。

联系人：周前进 13041087377    E-mail:bjzlxhzqj@163.com

网  址：www.bjleasing.org.cn